Финансовый консультант в страховой компании обязанности

Рубрики Процессы

Оглавление:

Прямая речь

&nbspПолный список материалов

Агенты, Страхование жизни

В последние годы на российском рынке труда появилась и вызвала заметный интерес у соискателей рабочих мест новая профессия – финансовый консультант. В чем специфика работы финансовых консультантов на рынке страхования жизни?

В настоящее время российский рынок финансовых услуг, переживающий этап активного роста, стоит перед задачей развития новых форм работы с физическими лицами. В частности, в России только формируется такая услуга, как финансовое консультирование, весьма распространенное на Западе.

Когда клиент-физическое лицо приходит в финансовое учреждение, ему предлагается, пусть и достаточно широкий, но включающий продукты именно этой организации спектр услуг, например, только банковских или только страховых. Однако полностью потребности клиента могут быть удовлетворены только в комплексе, когда предложение содержит в себе единый набор различных услуг. Вот в этом случае и может помочь финансовый консультант, обладающий широким спектром информации и глубокими знаниями сферы финансов.

Финансовый консультант на Западе – достаточно широкое понятие. Оно включает деятельность как представителей отдельных финансовых организаций, в том числе страховых компаний, так и независимых консультантов и сотрудников учреждений, специализирующихся на предоставлении консультационных услуг. Юридически формы работы финансового консультанта могут быть самыми разными. Например, согласно законодательству Германии, финансовыми консультантами могут являться и физические лица, получившие соответствующую лицензию, и специализированные компании, а также сотрудники и агенты страховых компаний.

Деятельность финансового консультанта заключается в том, чтобы предоставлять рекомендации, давать советы отдельному лицу или семье по всем финансовым вопросам, а именно: налогообложение, приобретение объектов недвижимости, образование детей, пенсионное обеспечение. Клиент сам не сможет оптимально разработать свой личный финансовый план, если набор используемых им финансовых услуг формируется по принципу мозаики, когда один специалист дает ему советы в одной области и отвечает за один участок обслуживания, другой консультирует по другому вопросу. Рядовой гражданин, не только в России, но и на Западе, не владеет налоговой тематикой, не разбирается в многообразии пенсионных программ, во всем спектре услуг инвестиционных фондов. Поэтому финансовый консультант должен взять на себя ответственность за правильную ориентацию клиента в мире финансов.

Финансовый консультант, во-первых, предоставляет клиенту комплексную оценку его финансового положения на сегодняшний день. Во-вторых, в процессе беседы с клиентом консультант выявляет жизненные цели клиента – планирует ли тот, например, построить дом, получить в определенное время пенсию определенного размера и т.п. И только с учетом всех этих факторов консультант разрабатывает для клиента «план действий» в области финансов.

Финансовый консультант должен не только превосходно ориентироваться в вопросах налогообложения и инвестициях, знать продукты самых разных операторов, предлагающих финансовые услуги, но и хорошо разбираться в психологии. Ведь прежде чем клиент сможет приступить к разговору о своих деньгах с посторонним человеком, в данном случае с финансовым консультантом, должен быть преодолен определенный психологический барьер — барьер недоверия. Клиенту не хочется довериться недобросовестному человеку. Вопрос доверия – важнейший в страховом деле, страхование без доверия невозможно. Заслужить доверие клиента – в этом и состоит искусство агента или финансового консультанта. Процесс найма на работу финансовых консультантов по страхованию жизни несколько отличается от приема на работу страховых агентов по страхованию транспортных средств или имущественному страхованию. Этот человек должен обладать определенными психологическими качествами. Выявить на стадии рекрутинга эти качества довольно сложно. Например, умение считать, усваивать условия страхования и т.п. – легко проверить при помощи определенных тестов, а вот способность вызывать доверие и работать с людьми не обнаружишь сразу, это проверяется только практикой. Конечно, мы проводим обучение и разъясняем будущему консультанту все тонкости страховых продуктов, но все же главное направление обучения наших агентов – умению профессионально общаться с клиентом. И за успешного агента «голосует» сам клиент, заключая с ним договор.

Принимая консультанта на работу, компания несет определенный риск – непрофессиональный агент, не способный вызвать доверие, отталкивает от страхования людей, которые в нем нуждаются и которые могли бы стать нашими клиентами. Поэтому, при приеме на работу в компанию мы также обращаем внимание и на то, где человек работал, какой опыт он имеет за плечами. Среди тех, кто приходит к нам попробовать свои силы в качестве финансового консультанта самые разные люди – это и бывшие бухгалтеры, и инженеры, и студенты, и домохозяйки.

Специфика образования и возраст кандидата, вопреки распространенному мнению, не являются ограничительными факторами при найме на работу в качестве финансового консультанта. Есть определенные категории продуктов, рассчитанные на определенные целевые аудитории, и агент вправе выбрать ту или иную область, в которой он сможет себя максимально проявить. Клиенту среднего или пожилого возраста легче общаться с ровесником, он хорошо понимает нужды страхователя и предложит оптимальный для него страховой продукт. А если к такому клиенту придет 20-летний финансовый консультант, он может доверия не вызвать. Напротив, 20-летний страховой агент легко установит контакт со своим сверстником или с молодой семьей.

К нашим консультантам мы предъявляем также ряд психологических требований, и у нас есть определенные критерии отбора. Но поскольку, как уже отмечалось выше, сразу обнаружить наличие таких качеств достаточно трудно, в большинстве случаев мы сначала приглашаем кандидата на обучение, а уже в процессе тренингов наблюдаем, как эти качества проявляются. Но ключевой этап проверки – это все же начало деятельности. Если в течение определенного срока, как правило, одного года, мы видим, что человек не преуспел в продажах – это не наш агент, и мы с ним расстаемся.

Консультанты страховой компании, естественно, ориентированы не на полный цикл финансового планирования жизни клиента, а на продажу непосредственно услуг компании по страхованию жизни, но, тем не менее, иметь представление о конкурентной финансовой среде они должны. Программа обучения включает знакомство с основами финансового дела, детальное изучение страховых продуктов, а также тренинги по технологиям продаж и основам психологии. Обучением в компании занимается специальное подразделение – Корпоративная школа, где работают опытные тренеры и преподаватели. Работа учебного подразделения ведется не только в Москве, но и в других регионах России, поскольку потребность региональных рынков в финансовых консультантах неуклонно возрастает.

Смотрите другие материалы по этой тематике: Агенты, Страхование жизни

Должностная инструкция

Финансовый консультант (страхование)

Образец должностной инструкции финансового консультанта

Образец должностной инструкции составлен с учетом профстандарта Специалист по страхованию

1. Общие положения

1.1. Финансовый консультант относится к категории специалистов.

1.2. На должность финансового консультанта принимается лицо:

— высшее образование (бакалавриат), дополнительное профессиональное образование по программам повышения квалификации, программам профессиональной переподготовки;

— опыт практической деятельности по профилю деятельности не менее 2 лет;

2) не имеющее судимости.

1.3. Финансовый консультант должен знать:

1) гражданское законодательство Российской Федерации;

2) нормативные правовые акты в сфере страхования;

3) теорию страхования;

4) страховое дело;

5) практические аспекты страхования;

6) правила делового оборота и корпоративной этики;

7) пакеты офисных программ;

8) технологии продаж в страховании;

9) потребительское поведение;

10) маркетинг в страховании;

11) маркетинговые исследования рынка страховых услуг;

12) стратегии и тактики ведения переговоров;

13) методы продвижения страховых услуг;

14) методы анализа эффективности продаж;

15) виды и формы установленной отчетности;

16) основы трудового законодательства Российской Федерации;

17) Правила внутреннего трудового распорядка;

18) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;

19) ……… (другие документы, материалы и т.д.)

1.4. Финансовый консультант должен уметь:

1) осуществлять взаимодействие с клиентами;

2) выявлять страховые риски;

3) оценивать страховые риски;

4) определять величину страховой суммы;

5) определять величину страховой премии;

6) организовывать документооборот по заключению договора страхования;

7) формировать договор страхования;

8) обеспечивать продление договора страхования;

9) привлекать клиентов;

10) вести переговоры;

11) реализовывать продукты в массовых видах страхования;

12) организовывать агентские сети;

13) информировать клиентов об условиях страхования;

14) владеть различными технологиями продаж страховых продуктов;

15) обладать коммуникативностью;

16) изучать спрос на страховые услуги;

17) анализировать страховые продукты;

18) разрабатывать новые условия страхования;

19) оценивать платежеспособный спрос на страховые услуги;

20) формировать ассортимент страховых услуг;

21) составлять и вести установленную отчетность;

22) ……… (другие навыки и умения)

1.5. Финансовый консультант в своей деятельности руководствуется:

1) ……… (наименование учредительного документа)

2) Положением о ……… (наименование структурного подразделения)

3) настоящей должностной инструкцией;

4) ……… (наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые функции по должности)

1.6. Финансовый консультант подчиняется непосредственно ……… (наименование должности руководителя)

1.7. ……… (другие общие положения)

2. Трудовые функции

2.1. Заключение договоров страхования (перестрахования):

1) подготовка и заключение договоров страхования;

2) организация продаж страховых услуг;

3) изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам.

2.2. ……… (другие функции)

3. Должностные обязанности

3.1. Финансовый консультант исполняет следующие обязанности:

3.1.1. В рамках трудовой функции подготовка и заключение договоров страхования:

1) взаимодействует с клиентами;

2) изучает объект, подлежащий страхованию;

3) определяет страховой риск;

4) определяет имущественный интерес;

5) определяет страховую стоимость;

6) подбирает условия договора страхования;

7) устанавливает страховой тариф;

8) осуществляет организацию уплаты страховой премии;

9) сопровождает договоры страхования;

10) ведет переговоры;

11) составляет и ведет установленную отчетность.

3.1.2. В рамках трудовой функции организация продаж страховых услуг:

1) изучает каналы продаж страховых продуктов;

2) выбирает способ продажи страховой услуги;

3) создает агентскую сеть;

4) взаимодействует со страховыми агентами;

5) консультирует клиентов;

6) подбирает условия страхования;

7) разрабатывает сервисные условия договора страхования;

8) включает дополнительные условия договора страхования;

9) анализирует эффективность продаж;

10) составляет и ведет установленную отчетность.

3.1.3. В рамках трудовой функции изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам:

1) изучает спрос на страховые услуги;

2) осуществляет анализ предложения на рынке страховых услуг;

3) осуществляет анализ ценовых условий страхования;

4) прогнозирует потенциальный спрос на страховую защиту в корпоративном секторе;

5) прогнозирует потенциальный спрос на страховую защиту у граждан;

6) осуществляет анализ действующих условий страхования;

7) осуществляет подготовку предложений по улучшению страховых продуктов;

8) составляет и ведет установленную отчетность.

3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.

3.1.5. ……… (другие обязанности)

3.2. При исполнении своих должностных обязанностей проявляет креативность, в том числе в поиске инновационных методов продаж.

3.3. ……… (другие положения о должностных обязанностях)

Финансовый консультант имеет право:

4.1. Участвовать в обсуждении проектов служебных заданий, в совещаниях по их подготовке и выполнению.

4.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.

4.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.

4.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.

4.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.

4.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.

4.7. ……… (другие права)

5. Ответственность

5.1. Финансовый консультант привлекается к ответственности:

— за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством об страховой деятельности;

— за правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, — в порядке, установленном действующим административным и уголовным законодательством Российской Федерации;

— за причинение ущерба организации — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

5.2. ……… (другие положения об ответственности)

6. Заключительные положения

6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе Профессионального стандарта «Специалист по страхованию», утвержденного Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 23.03.2015 N 186н, с учетом ……… (реквизиты локальных нормативных актов организации)

6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).

Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией подтверждается ……… (подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей инструкции(в журнале ознакомления с должностными инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)

6.3. ……… (другие заключительные положения).

Кто-нибудь работал финансовым консультантом в страховой компании, подскажите, что заработа?

Интересует в частности страхование жизни. Какая зарплата выходит? мне предложили попробовать, но я пока ничего не знаю об этой работе.

Эксперты Woman.ru

Узнай мнение эксперта по твоей теме

Анна Дашевская

Психолог, Консультации в Skype. Специалист с сайта b17.ru

Тропина Наталья Владимировна

Врач-психотерапевт. Специалист с сайта b17.ru

Артём Ясный

Психолог, Терапевт практика интеграции. Специалист с сайта b17.ru

Наталья Евгеньевна Походилова

Психолог, Кинезиолог Онлайн-консультант. Специалист с сайта b17.ru

Комарова Светлана Евгеньевна

Психолог. Специалист с сайта b17.ru

Ющенко Дмитрий Валентинович

Психолог, Супервизор, Ведущий тренингов. Специалист с сайта b17.ru

Горфинкель Анна Александровна

Психолог. Специалист с сайта b17.ru

Реуцкая Инга Геннадьевна

Психолог, Онлайн-консультант. Специалист с сайта b17.ru

Борисенко Юлия Владимировна

Психолог, КонсультантСпециалист. Специалист с сайта b17.ru

Муратова Анна Эдуардовна

Психолог, Онлайн- консультант. Специалист с сайта b17.ru

[3500038063] – 6 декабря 2012 г., 07:07

сетевой маркетинг.я ходила на собеседование.там надо заплатить якобы за обучение сначала.потом проводить тренинги среди таких же лохов,как и ты сам,заманивая их к себе.

[3631885825] – 6 декабря 2012 г., 12:29

сетевой маркетинг.я ходила на собеседование.там надо заплатить якобы за обучение сначала.потом проводить тренинги среди таких же лохов,как и ты сам,заманивая их к себе.

И в РОСНО тоже так же?

[3818456830] – 6 декабря 2012 г., 12:45

И в РОСНО тоже так же?

не знаю, как сейчас, но 7лет назад было также. Мой отец устраивался на эту «работу». Плату за обучение не просили. НО первую страховку ты был ОБЯЗАН купить сам, короче сам должен был у них застраховаться (вот это считай та же плата). Ну и всё. А дальше вертись как хочешь, ищи таких же, желающих большие заработки иметь.
А вообще продавать страхование жизни в нашей стране — самое неблагодарное дело. Страховка недешёвая, учитывая ежегодные обязательные платежи по ней. А наш народ не имеет такого уровня благосостояния, чтобы страховать себя на случай смерти. Так что этот вид страхования в нашей стране находится в самом зачаточном состоянии. Я узнавала у специалистов, все это говорят.

[3631885825] – 6 декабря 2012 г., 16:06

не знаю, как сейчас, но 7лет назад было также. Мой отец устраивался на эту «работу». Плату за обучение не просили. НО первую страховку ты был ОБЯЗАН купить сам, короче сам должен был у них застраховаться (вот это считай та же плата). Ну и всё. А дальше вертись как хочешь, ищи таких же, желающих большие заработки иметь.

А вообще продавать страхование жизни в нашей стране — самое неблагодарное дело. Страховка недешёвая, учитывая ежегодные обязательные платежи по ней. А наш народ не имеет такого уровня благосостояния, чтобы страховать себя на случай смерти. Так что этот вид страхования в нашей стране находится в самом зачаточном состоянии. Я узнавала у специалистов, все это говорят.

Значит , денег тут, наверное, не заработаешь?

[3818456830] – 6 декабря 2012 г., 18:08

Значит , денег тут, наверное, не заработаешь?

не заработаешь. Тем более если вы человек новый в этой работе, и раньше продажами страховок не занимались.

[3717329813] – 6 декабря 2012 г., 23:24

Время 90-ых прошло. Обязательно сходите на обучение и увидите-услышите все сами. Я в этом бизнесе почти 8 лет. Приобрел профессию, деньги и карьеру. Не доверяйте мнению простых обывателей. Доверяйте фактам. ))) На всякий случай я в РОСНО теперь Allianz не работаю. )))

[3631885825] – 6 декабря 2012 г., 23:27

Время 90-ых прошло. Обязательно сходите на обучение и увидите-услышите все сами. Я в этом бизнесе почти 8 лет. Приобрел профессию, деньги и карьеру. Не доверяйте мнению простых обывателей. Доверяйте фактам. ))) На всякий случай я в РОСНО теперь Allianz не работаю. )))

А это правда, что при устройстве там нужно обязательно самому застраховаться? А где вы работаете? И неужели у нас сейчас кто-то страхует жизнь и много таких?

[3717329813] – 8 декабря 2012 г., 02:16

Вас никто не будет заставлять страховаться. Это должно быть только Ваше решение. За страхованием жизни ни в одной стране мира в очереди не стоят и стоять не будут. Хотя, это самое ценное, что есть у людей и оно требует дополнительной финансовой защиты. Жизнь не страхуют, а вот личный доход, в случае частичной/полной нетрудоспособности или доход семьи в случае ухода из жизни, ДА! Ведь потерю работы (по любой причине) пережить легче. Правда? )) А вот потерю возможности трудиться. сложнее. К этому почти никто не готовится заранее. Конечно, страхование жизни и здоровья не панацея, и в тоже время, это единственный, признанный во всем цивилизованном мире способ, сохранить личный доход и доход своей семьи. Работаю в крупной европейской компании. Бренд писать не буду дабы не сочли за рекламу. ) Есть желание пишите в личку. [email protected]

[1755478821] – 9 декабря 2012 г., 01:09

Я пять лет жила в Европе. Имела несколько страховок — автомобиль, жизнь, временная нетрудоспосбность (уход, шоппинг, услуги шофера, на случай перелома ноги, например) и юридическую страховку (консультация юриста на случай проблем с законом). Слава Богу, ни одна не понадобилась. Платежи были необременительные, при этом чувствовала себя защищенно. Сейчас вернулась в России. Очень бы хотела бы застраховать эти риски и здесь, но не доверяю российским страховщикам. Жаль, что этот рынок не развит.

[3717329813] – 9 декабря 2012 г., 14:00

В Европе — рынок действительно, мягко говоря, развит больше. В России сейчас есть представительства Европейских и Американских компаний. И они принадлежат им на 100 %. Так что выбирайте и чувствуйте себя, как «дома». ))

[3631885825] – 10 декабря 2012 г., 14:13

В Европе — рынок действительно, мягко говоря, развит больше. В России сейчас есть представительства Европейских и Американских компаний. И они принадлежат им на 100 %. Так что выбирайте и чувствуйте себя, как «дома». ))

В Европе — рынок действительно, мягко говоря, развит больше. В России сейчас есть представительства Европейских и Американских компаний. И они принадлежат им на 100 %. Так что выбирайте и чувствуйте себя, как «дома». ))

Так то же Росно, тобишь Альанс, это иностранная компания.

[3717329813] – 10 декабря 2012 г., 20:32

Так то же Росно, тобишь Альанс, это иностранная компания.

Да. Иностранная на 100%. А значит технологии, гарантии и т. д. тоже Allianz.

[3717329813] – 10 декабря 2012 г., 20:35

Кстати, она не всегда была иностранной. Раньше она принадлежала российской компании и небольшой группе частных лиц.

[586546398] – 29 апреля 2013 г., 15:17

Я пять лет жила в Европе. Имела несколько страховок — автомобиль, жизнь, временная нетрудоспосбность (уход, шоппинг, услуги шофера, на случай перелома ноги, например) и юридическую страховку (консультация юриста на случай проблем с законом). Слава Богу, ни одна не понадобилась. Платежи были необременительные, при этом чувствовала себя защищенно. Сейчас вернулась в России. Очень бы хотела бы застраховать эти риски и здесь, но не доверяю российским страховщикам. Жаль, что этот рынок не развит.

Обращайтесь,проблему Вашу решим на высшем уровне надежности и конфедициальностию

[586546398] – 29 апреля 2013 г., 15:18

Обращайтесь,все Ваши проблемы решим на высшем уровне.

[1379631331] – 27 мая 2013 г., 12:20

По wealth management, мне очень помог финансовый консультант, и услугу помог подобрать и дал подробную инструкцию по дальнейшему инвестированию
http://energ.ru/serv/our_services/wealth-management/

[1377410747] – 15 июля 2013 г., 13:39

Я частный кредитор и инвестор, Вам нужен честный, быстро, законно и авторитетных кредита? Я могу помочь вам, мы предлагаем бизнеса и индивидуального кредита для более подробной информации свяжитесь со мной по [email protected]

Похожие темы

[3187674945] – 5 октября 2016 г., 18:59

Доброго времени суток, дорогие друзья! Подскажите, пожалуйста в чем заключается работа страхового консультанта? В чём специфика этой должности?

[1102665454] – 25 ноября 2016 г., 12:01

не знаю, как сейчас, но 7лет назад было также. Мой отец устраивался на эту «работу». Плату за обучение не просили. НО первую страховку ты был ОБЯЗАН купить сам, короче сам должен был у них застраховаться (вот это считай та же плата). Ну и всё. А дальше вертись как хочешь, ищи таких же, желающих большие заработки иметь.
А вообще продавать страхование жизни в нашей стране — самое неблагодарное дело. Страховка недешёвая, учитывая ежегодные обязательные платежи по ней. А наш народ не имеет такого уровня благосостояния, чтобы страховать себя на случай смерти. Так что этот вид страхования в нашей стране находится в самом зачаточном состоянии. Я узнавала у специалистов, все это говорят.

Когда Microsoft находился, как Вы говорите, в «зачаточном» состоянии, находились такие как Вы, которые не верили ничему в этой жизни, а те кто поверил и вложился тогда в эту корпорацию, теперь одни из самых богатых людей мира.

Работа Финансовый консультант в страховании жизни

Финансовый консультант

Финансовый консультант

Аналитик( финансовый консультант)

Требования: Высокая степень организованности, обучаемость.

Условия работы:Комфортный офис в центре города .

Финансовый консультант

Персональный консультант финансовый

Менеджер по страхованию

Финансовый аналитик (логистика)

Менеджер по страхованию в офис

Финансовый директор

Консультант по здоровому образу жизни

Круг обязанностей консультанта по ЗОЖ по-настоящему интересен и полезен людям. От управления стрессом и постановки целей, до здорового питания и регулярной физической активности. Консультант по ЗОЖ играет важную роль, предоставляя людям возможность .

Финансовый менеджер

Специалист по страхованию

Финансовый контролер

Высшее образование (экономика, финансы);

3+ года опыта работы финансовым .

Менеджер по недвижимости-хобби длиною в жизнь !

доверительные отношения (никто не кинет, никто не подставит, помогут )

понятная и честная финансовая политика;

Возможность профессионального и карьерного роста Высокий процент с возможностью увеличения .

Должностные обязанности финансового консультанта в страховой компании

Страхование — это стремительно развивающаяся ветвь российской экономики, привлекающая всё большее количество квалифицированных специалистов, сотрудничество с которыми делает возможным максимально честное и качественное обслуживание каждого клиента. Таким образом, страхование постепенно становится одним из наиболее распространённых направлений деятельности финансового консультанта. На данный момент сложно представить себе страховую компанию, в которой нет этой должности. Именно Должностные обязанности финансового консультанта в страховой компании и требуют детального рассмотрения с целью ближайшего ознакомления с работой подобных компаний.

Должностные обязанности финансового консультанта в страховой компании

Среди обязанностей финансового консультанта, работающего в страховой компании, наиболее распространёнными являются следующие:

  • формирование и расширение клиентской базы;
  • продажа услуг финансовой защиты;
  • проведение переговоров с клиентами;
  • заключение договоров по страхованию жизни, имущества, пенсионному страхованию;
  • информационная поддержка клиентов;
  • ведение отчётной документации.

Работа в страховой компании и независимость финансового консультанта

Как правило, финансовых консультантов принято называть не иначе как “независимые финансовые консультанты”, что само по себе должно обозначать полную свободу и независимость специалиста, на мнение которого можно смело полагаться, так как он является незаинтересованной стороной.

Но всегда ли это так? Ведь, являясь сотрудником определённой компании, финансовый консультант по умолчанию берёт на себя определённые обязанности по отношению к предприятию, чьи интересы он представляет. И что происходит, когда Должностные обязанности финансового консультанта в страховой компании идут вразрез с интересами клиента, что случается довольно часто? Конечно же, сотрудник предприятия поставит на первый план успех своей фирмы, а только потом задумается над выгодой клиента.

Таким образом, финансовых консультантов, посвятивших свою деятельность работе в какой-либо определённой компании, нельзя назвать независимыми. Такие специалисты оказать дать квалифицированную информационную помощь в вопросах, касающихся непосредственной работы их компании. Но полагаться на их мнение в принятии решения сотрудничать с данной компанией или же отклонить предложенные ею услуги, не следует. Для таких целей лучше обратиться к действительно независимому эксперту, который не занимается продажей услуг ни этой, ни какой-либо другой компании. Эффективность такого сотрудничества с лихвой окупит все затраты.