Приговоры материнский капитал

Рубрики Наша практика

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Мошенничества с материнским капиталом. Некоторые особенности характеристики.

На современном этапе демократического развития России, характеризующемся всесторонними преобразованиями жизни государства и общества, изменением политических, экономических, социальных, правовых приоритетов, особое место занимает борьба с преступностью во всех ее проявлениях. Как свидетельствует история, в периоды коренного изменения общественного устройства обостряются социальные противоречия, возникают конфликты между различными слоями общества, происходит резкий рост правонарушений и ухудшение криминогенной обстановки.
Проблема охраны собственности в Российской Федерации имеет особое значение, поскольку преступления против собственности на сегодняшний день являются наиболее распространенными среди других уголовно наказуемых деяний и причиняют огромный ущерб, который весьма негативно сказывается на социально-экономической сфере общественной жизни. Мошенничество является самым разнообразным и постоянно изменяющимся видом хищения, в силу объективных причин обладающих высокой степенью латентности, характеризующееся тщательным планированием и узкой специализацией субъектов по способу совершения и сфере деятельности.

Актуальность выбранной темы заключается в том, что мошенничество как проявление «интеллектуальной» преступности обнаруживает постоянное появление новых способов хищения, исследование которых необходимо обобщать и анализировать.Так, с принятием Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», вступившего в силу с 1 января 2007 года, и Правил подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал и выдачи государственного сертификата, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 30.12.2006 № 873, в России появилась новая форма хищения – мошенничество с материнским капиталом, ответственность за указанное преступление в настоящее время предусмотрена ст. 159.2 УК РФ.

В соответствии с этим нормативным актом определенный круг лиц получил право на дополнительную поддержку в виде государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, размер которого в 2014 годусоставляет 429 408 рублей 50 копеек. Данный капитал можно потратить на строго определенные государством цели, а именно: улучшение жилищных условий; получение образования ребенком (детьми); формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин.Закон не предусматривает возможностей и способов получения материнского капитала наличными деньгами, именно поэтому мошенники придумали данную форму хищения целью которого является обналичивание материнского капитала.

Несовершенство механизма реализации программы «Материнский капитал» привело к росту коррупции, появлению новой формы организованной преступности и более глобальным деструктивным социально-политическим процессам в стране, что способствует появлению новых схем для получения незаконной выгоды. Сегодня в Интернете, газетах и даже на заборах нередки объявления: «Обналичу материнский капитал. От вас нужен паспорт и копия сертификата. От нас – реальные деньги». В итоге получается, что государственная программа, направленная на увеличение рождаемости и поддержку семьи, влечет за собой рост мошенничества с материнским капиталом.

Изучение статистических данных за 2011-2013 гг.о количестве уголовных дел возбуждаемых по ст. 159.2 УК РФ на территории Иркутской области показало, что за указанный период органами предварительного следствия ГУ МВД России по Иркутской области возбуждено 29 уголовных дел, в порядке ст. 220 УПК РФ , направлено в суд 22 уголовных дела (в 2011 году — 10дел, в 2012 году — 8 дел).За 9 месяцев 2013 года органами предварительного расследования Иркутской области принято к производству 15 уголовных дел, возбужденных по преступлениям указанной категории, в порядке ст.220 УПК РФ, окончены производством с направлением в суд 4 уголовных дела, 1 уголовное дело — прекращено производством по основанию, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.Решения об отказе в возбуждении уголовных дел за рассматриваемый период следователями органов предварительного следствия области не принимались.

Анализ судебно-следственной практики, показал, что, несмотря на наличие судебной практики, неоднократных разъяснений проблем квалификации, расследование мошенничества с материнским капиталом в ряде случаев производится не квалифицированно, без учета содержания криминалистической характеристики, следственных ситуаций, без использования возможностей криминалистики и не отвечает социальным потребностям.В ряде регионов процветает незаконная торговля сертификатами, при этом задействованной в итоге оказывается большая цепочка заинтересованных лиц. Так, в Ангарске в 2013 году был вынесен приговор в отношении группы лиц, получивших незаконным путём материнский капитал. Такое действие было квалифицированно как хищение средств из бюджета по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ. Судом было установлено, что руководитель организации, который осуществлял услуги связанные с недвижимостью, незаконно использовал средства материнского капитала при следующих обстоятельствах.

Вступив с тремя женщинами в сговор, он получил незаконныйсертификат на материнский капитал заранее придумав план обналичиванияденежных средств Пенсионного Фонда РФ. Имеющие права на материнский капитал, женщины при посредничестве агентства по недвижимости заключили сделку купли продажи 1/4 доли в квартире. Между женщинами и агентством, был заключён договор на займ денежных средств, которых якобы не хватало на покупку жилья, хотя заем при этом по факту не предоставлялся. Перечисленные документы были направлены в Управление Пенсионного Фонда Ангарского муниципального образования. На этом основании женщинам выделили денежную сумму в размере 999 000 тыс. рублей. Получив деньги, мошенники распределили их между собой. Доля в квартире для улучшения жилищных условий женщинами не использовалась фактически, так как по истечении непродолжительного срока, доли в квартире были возвращены первоначальному собственнику. Участники преступной группы, таким образом, фиктивно заключили сделки. В результате этого из бюджета Пенсионного фонда РФ были похищены средства, которые не предназначались на улучшение жилищных условий, тем самым были нарушены права детей. Суд вынес организатору преступления приговор с учётом смягчающих обстоятельств и назначил наказание 2 года условно, лишения свободы, а женщинам назначен штраф.

Схем мошенничества с материнским капиталом множество и решение сделать сертификаты именными не стало существенной преградой для мошенников, поскольку они могут распоряжаться ими по доверенности. Свои услуги по обналичиванию материнского капитала сегодня предлагают как частные лица, так и риелторы, вплоть до агентств недвижимости. Стоят их услуги, в среднем, 30-100 тысяч рублей, причем вознаграждение вычитается из полученного на руки материнского капитала.

Сама схемаобналичивания представляет собой обычную сделку по фиктивной покупке-продаже жилья. Чаще всего жилье «приобретается» у родственника или знакомого. После регистрации сделки и согласия Пенсионного фонда РФ, сертификат погашается, а деньги перечисляются «продавцу». Он возвращает эти деньги владельцу сертификата, продолжая жить в своем «проданном» жилье. Либо еще проще: действительно приобретается недвижимость, однако по цене превышающей ее рыночную стоимость раз в 15. При этом «лишние» деньги продавец обязуется вернуть владелице материнского капитала. Чаще всего в этом случае реализуется модель, по которой оформляют фиктивную прописку в столице: неприспособленная для жизни недвижимость делится на несколько десятков частей, каждая из которых продается по цене материнского сертификата.

После того, как власти разрешили погашать материнским капиталом кредит на жилье, особым спросом стало пользоваться мошенничество с ипотекой. Это наиболее опасная для матерей схема обналичивания сертификата. Помимо риска потерять деньги, владелец капитала может столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. При этом «купленные» таким образом квартиры практически всегда находятся под контролем организованной преступности, поэтому стать реальным владельцем недвижимости никак не получится.

Правоохранительными органами регулярно возбуждаются уголовные дела в отношении владельцев сертификатов, лиц, действовавших от имени владельцев сертификатов на основании доверенности и распорядившихся средствами материнского капитала, а также организаций, выдающих займы на приобретение жилых помещений.4Так, в январе 2012 года МВД России раскрыло мошенничество с материнским капиталом, предполагаемые злоумышленники действовали на территории 246 городов Центрального, Приволжского, Уральского и Северо-Западного федеральных округов. По данным следствия, преступники создали схему по обналичиванию материнского капитала, выделяемого женщинам за рождение второго ребенка, и похищали деньги, таких фирм насчитывалось около 300. Участники предполагаемой группы собирали сведения о многодетных матерях, находящихся в затруднительном материальном положении или страдающих алкоголизмом и психическими расстройствами. Женщинам предлагали получить и обналичить материнский капитал. Для этого им предлагалось заключать с подконтрольными подозреваемым фирмами договоры целевого займа якобы на покупку жилья. Как правило, заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, однако фактически деньги заемщикам не перечислялись. Затем эти фирмы совершали сделки по приобретению жилья. Как правило, это были мелкие доли в квартирах или ветхих домах. На следующем этапе происходило непосредственное погашение государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. Затем в Пенсионный фонд подавались документы, в том числе справки об улучшении жилищных условий и остатке долга у заемщика. Пенсионный фонд перечислял деньги фирмам, которые являлись кредиторами многодетных матерей. Часть денег мошенники отдавали женщинам, а остальное — 30–80% — присваивали. Услуги фирм-займодателей рекламировались в Интернете и газетах.

Соответственно, в настоящее время можно с уверенностью утверждать, что положения Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», несмотря на имеющиеся изменения, по-прежнему требуют доработки с целью обеспечения добросовестного использования средств материнского капитала по целевому назначению, без вреда финансовым и социальным интересам получателей средств. Учитывая, что в настоящее время наблюдается тенденция к увеличению преступлений совершаемых путем мошенничества, растет число способов их совершения, представляется необходимым более комплексное изучение данного вида преступности и формирование методики ее расследования.

1. Концепция национальной безопасности Российской Федерации. Утверждена Указом Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. № 1300 (в редакции Указа Президента Российской Федерации от 10 января 2000 г. № 24). Российская газета. – 2000. – С. 5.

2. Бекренева, Т. А. Материнский капитал — повод для мошенничества / Т. А. Бекренева // Жилищное право. – 2012. — №4. – С. 1.

3. http:// www.9111.ru / urists / info / 14170- ermilov- anatoliy- vitalevich- chelyabinsk/blog/2273/.

5. Пенсионный фонд РФ. Осторожно! Мошенничество с материнским капиталом // Пенсионный фонд РФ. – 2012. http://www.pfrf.ru/ot_archan/pr_releases/48593.html

К. В. Липина
Е.В. Шишмарёва, доцент кафедры криминалистики ФГКОУ ВПО ВСИ МВД России, к.ю.н, доцент

Братчанка получила условный срок за мошенничество с материнским капиталом

Братчанка получила условный срок за мошенничество с материнским капиталом. Приговор вынес Братский городской суд, сообщили «Городу» в пресс-службе суда.

В конце 2016 года молодой женщине в связи с рождением второго ребёнка вручили сертификат на получение материнского капитала. После этого братчанка совершила мнимую сделку на покупку жилого дома в посёлке Прибрежный, который не был пригоден для проживания. По документам дом стоил чуть больше 420 тысяч рублей. Чтобы его купить, женщина оформила ипотеку на 450 тысяч рублей. После чего подала заявление в Пенсионный фонд с просьбой погасить долг перед кредитной организацией за счёт средств материнского капитал, что и было сделано.

Однако во время проверки выяснилось, что братчанка купила дом всего за 40 тысяч рублей. Таким образом, женщина по сути путём нехитрой схемы с ипотекой обналичила средства материнского капитала. На неё завели уголовное дело по статье «мошенничество». 10 мая суд приговорил жительницу Братска к 2 годом и 3 месяцам лишения свободы условно.

Судом при назначении наказания учтены следующие обстоятельства: полное признание вины подсудимой, явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, раскаяние в содеянном, наличие малолетних детей. Также она привлекалась к уголовной ответственности впервые, суд учёл и состояние здоровье подсудимой, — рассказали в пресс-службе суда.

Приговор в законную силу пока не вступил.

Добавим, за последнее время это уже не первый приговор, который суд вынес в отношении женщины, решившей незаконно обналичить средства маткапитала. Приговор по схожему делу о мошенничестве суд вынес в конце февраля этого года. На скамье подсудимых оказалась женщина, которая обналичила средства по идентичной схеме.

Все 23 жителя Калужской области, проходившие по делу о мошенничестве при получении материнского капитала, признаны Калужским районным судом виновными.

21 из них — это владелицы сертификатов, дающих право на получение материнского капитала. Они попали под объявленную Госдумой в связи с 70-летиием Победы амнистию. Двоих организаторов бизнеса по обналичиванию маткапитала, риелтора и главбуха потребительского кооператива, амнистировать не стали. Первый приговорен к шести с половиной годам лишения свободы, вторая получила шесть лет ровно. Главбуху, правда, наказание назначили условное.

Парочка использовала разные схемы обналичивания маткапитала. Обычно оформлялся фиктивный договор займа на покупку жилья в кредитном кооперативе, затем владелицы сертификатов подавали заявление в Пенсионный фонд РФ с просьбой выдать маткапитал на погашение этого кредита. За свои услуги риелтор и главбух забирали у владелиц сертификатов на материнский капитал около 50% суммы. Таким образом мошенникам удалось получить через Пенсионный фонд около пяти миллионов рублей, сообщили в пресс-службе прокуратуры Калужской области.

Это – первый выявленный полицией в Калужской области случай мошенничества с материнским капиталом. Но не последний. Как мы уже сообщали, управление экономической безопасности и противодействия коррупции регионального УМВД разрабатывает еще одну группу, действующую на территории Калужской области.

Методы мошенничества с материнским капиталом

Государство ищет все новые пути для поддержки семей с детьми и создания достойных условий проживания для них. В результате появляются различные социальные программы, призванные поощрить рождаемость за счет предоставления определенных благ семьям с детьми.

Одной из таких программ является программа по предоставлению материнского капитала. Данный вид субсидии могут получить семьи, которые имеют больше одного ребенка. Запущена она была в 2007 году, и если в начале родителям выплачивали 250 тыс. рублей, то, начиная с 2018 года, размер выплаты составил 453 026 рублей.

Особенностью подобной инициативы является то, что получить деньги наличными не представляется возможным. Способы использования финансов ограничены, а их перевод осуществляется исключительно по безналичному расчету. В результате предприимчивые россияне начали изобретать различные незаконные варианты обналичивания денег, которое расценивается правоохранительными органами, как мошенничество с материнским капиталом.

Границы закона

Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.

Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:

  • указание ложных сведений в документах, которые подаются в Пенсионный фонд;
  • сокрытие информации, которая исключает получение сертификата, от руководства Пенсионного фонда;
  • предоставление поддельных документов для получения маткапитала;
  • заключение сделки купли-продажи недвижимости, которая не пригодна для проживания;
  • привлечение посредников для обналичивания семейного капитала;
  • раздувание стоимости жилища, приобретаемого с привлечением государственной субсидии.

Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.

При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств. Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление.

Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.

В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.

Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей.

Стандартные проблемы

Популярные формы обмана

За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы.

С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них:

  • получение пособия особами, которые не имеют на него права;
  • обналичка средств;
  • займ;
  • незакономерные действия должностных лиц и т.д.

Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.

К каким же методам прибегают мошенники:

  • В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком, который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.
  • Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.

Определяют это по таким признакам:

  • сторонами сделки не являются супруги;
  • продавец выписался из проданного жилья;
  • семья, которая купила квартиру, оформила жилье в совместную собственность всех членов семейства, включая детей.

Судебная практика

Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.

Адвокат просит из приговора исключить указание на способ совершения мошеннических действий через умолчание про факты, которые влекут приостановку выплат, как на такие, которые не соответствуют обстоятельствам дела. За счет этого снизить наказание и считать его условным с установлением испытательного срока.

Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.

Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав

Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.

После изучения материалов дела коллегия постановила исключить из описательной части приговора указание суда на способ мошенничества, совершенный через умолчание о фактах, которые влекут прекращение выплат. Поскольку данный способ не соответствует обстоятельствам дела, суд сделал немотивированный вывод.

Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.

В результате судебная коллегия установила:

  • изменить приговор, исключив из него указание на способ мошенничества;
  • наказание уменьшить до лишения свободы на срок 1,5 года;
  • основываясь на положениях статьи 73 УК, применить условное наказание, назначив испытательный срок в один год.

Выявление мошенничества с материнским капиталом

В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.

Реже встречаются ситуации, когда владельцы сертификата вступают в преступный сговор с мошенниками. В результате родителям удается получить всего от 30 до 50% всей суммы. Ущерб, который наносится государству неправильным расходованием семейного капитала, составляет сотни миллионов рублей.

Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.

В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из нашей статьи.

Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.

Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.

По факту обращения представителей ПФ сотрудники прокуратуры проводят проверку законности действий особ, который пытаются получить и реализовать материнский капитал. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.

Что стоит иметь ввиду

Возможные последствия

Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.

Даже если взятка дается через посредника, человек – получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт. В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей.

Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей. Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.

Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.

В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.

Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал. Однако не стоит на это надеяться, поскольку все противозаконные схемы уже давно известны правоохранителям и сотрудникам Пенсионного фонда.

Пути наказания

Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.

Какие же меры воздействия могут применяться:

  • Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. В таком случае человеку грозит штраф. Полученные финансы придется вернуть в полном объеме. Возможности получить материнский капитал еще раз у данной семьи не будет. Однако подобному наказанию подвергается только 10% случаев.
  • В некоторых случаях может быть назначен условный срок, однако, вопрос возврата средств в этом случае также остается актуальным.
  • В 70% случаев фигуранта дела лишают свободы, период может составлять до 10 лет, в зависимости от степени вины особы.

Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.

Как бороться с этим

Борьба с мошенническими схемами использования материнского капитала является актуальным вопросом для представителей Пенсионного фонда и правоохранительных структур. Учитывая то, что махинации с маткапиталом участились, был принят закон, который позволяет подразделениям Пенсионного фонда контролировать соблюдение правил применения семейного капитала.

Получая заявление на материнский капитал, региональный Пенсионный фонд имеет право направлять запросы в различные органы и учреждения. Такие запросы рассматриваются на протяжении двух недель, после чего должен быть предоставлен ответ.

Нужно учитывать, что наказать мошенника можно исключительно в рамках установленного для данного вида преступления срока исковой давности. После его окончания выдвигать претензии к виновному будет незаконно.

Как оформляется единовременная выплата из материнского капитала в 2018 — читайте в данной публикации.

Какие необходимы документы для получения материнского капитала – можно прочитать здесь.